За что могут заблокировать банковскую карту Внезапная блокировка карты — серьезная проблема…

За что могут заблокировать банковскую карту

Внезапная блокировка карты — серьезная проблема, ведь многие люди давно не носят в своем кошельке наличку. Сегодня смотрим на причины, по которым вы можете попасть в эту крайне неудобную ситуацию:

❌ Необычно большие переводы

Сначала обсудим то, что по закону, финансовые организации обязаны анализировать правовой аспект операций, сумма которых превышает 600 тыс. руб. Но подозрения у алгоритма может вызвать и меньшая сумма, если она выбивается из ряда привычных переводов на счет. Например, если обычно клиент расходует по карте 30 000₽, а потом внезапно делает кому-то единоразовый перевод на 300 000₽.

❌ Операция не характерна для клиента

Алгоритмы искусственного интеллекта знают о нас практически все. Это заметно, как минимум, по контекстной рекламе, которую показывают специально для вас. Поэтому, если робот обнаружит операции, не стандартные для финансовой модели поведения потребителя, он может посчитать, что карту украли и заблокировать ее.

❌ Большое количество переводов одновременно

С одной стороны, нет ограничения на количество переводов, которые может совершить клиент. С другой, огромное количество переводов подряд тоже смотрится подозрительно. Поэтому попробуйте разнести их по времени. А в случае, если общая сумма переводов превышает 50 000 р., вспомните о новых правилах в Сбере. С этого года отменена комиссия на переводы до 50 000 р., независимо от региона. Но появится комиссия, если сумма в месяц превышает этот лимит. В этом случае логичнее всего будет оформить подписку: пакет «Плюс 50 000 на переводы» будет стоить всего в 99₽/мес, безлимитные переводы стоят 199₽, а за 299₽ заодно избавитесь от комиссии при оплате ЖКХ и штрафов.

❌ Необычная геолокация

Если утром вы пользовались картой в России, а в обед ей покупаете уже в другой стране, то это само собой повод для блокировки. Алгоритм попробует защитить вас от мошенников. Впрочем, даже если вы сами собираетесь в отпуск, то лучше предупредить об этом банк, чтобы избежать таких недоразумений.

❌ Перевод с необычного устройства

Это может быть ПК друга или даже ваш новый смартфон, который банк еще не успел внести в список доверенных устройств. Опять же, все ради вашей безопасности.

❌ Подозрительный комментарий к переводу

Никогда не шутите в комментариях! Есть огромный список стоп-слов, который призван ловить преступные действия. При перечислении средств между картами желательно указывать, например, «возврат долга» или «на подарок», то есть те причины, которые не относятся к коммерческой деятельности. Либо вообще ничего не пишите, но шутить, еще раз повторяем, точно не надо.

Вашу карту когда-нибудь блокировали? Из-за чего?